Chính sách AML

Better-Pro Limited và Better-Pro Enterprises Limited được đăng ký theo tiêu chuẩn pháp lý tại Mỹ và Canada. (Được gọi là Better-Pro sau đây)

Là một phần của các quy định pháp lý, Better-Pro sử dụng chính sách “KYC” (know your customer) và áp dụng các quy trình cụ thể để xác minh rõ thông tin của người dùng, chính sách này áp dụng cho người dùng đăng ký trên nền tảng và tuân thủ các nguyên tắc.

Chính sách công ty
Phòng chống giả mạo tiền (AML) là một loạt các biện pháp mà các tổ chức tài chính sử dụng để ngăn chặn việc tái giới thiệu lại lợi nhuận từ các hoạt động bất hợp pháp. Thực hiện các quy định này là bắt buộc và được giám sát bởi các tổ chức giám sát.

Chương trình nhận dạng khách hàng

  1. Dựa trên mức độ rủi ro tiềm năng, công ty xác định mức độ tin cậy khách hàng:

    2. Better-Pro sẽ thu thập các thông tin sau đây liên quan đến khách hàng:
    1-1 Khách hàng cá nhân:
    Họ và tên
    Số điện thoại
    Email
    Địa chỉ(thường trú)
    Bản sao CMND hoặc hộ chiếu

    1-2 Khách hàng doanh nghiệp:
    Giới thiệu về doanh nghiệp
    Giấy phép kinh doanh
    Mã số thuế
    Danh sách có ký tên của người được ủy quyền

  2. Tuân thủ yêu cầu quản lý hình sự:
  3. Công ty đã đăng ký giấy phép MSB tại Hoa Kỳ và Canada (“FinCEN”) và sẽ tuân thủ Luật Bảo mật Ngân hàng và các quy định của FinCEN.
  4. Báo cáo hoạt động bất thường (SAR – Suspicious Activity Report)

    5. Nếu chúng tôi biết, nghi ngờ hoặc có đủ lý do cho việc hoạt động bất thường trên platform, chúng tôi sẽ nộp báo cáo SAR. Giao dịch bất thường thông thường đề cập đến việc khách hàng không đảm bảo tính khớp nhau trong việc bán hàng hợp pháp, hoạt động và hành vi cá nhân.

  5. Phát triển chính sách chống giả mạo tiền của công ty
  6. Áp dụng hệ thống chống gian lận đa dạng
  7. Giám sát giao dịch theo quy định hiện hành
  8. Thực hiện điều tra CDD (Customer Due Diligence)

Nếu chúng tôi có bất kỳ lý do hợp lý nghi ngờ rằng nguồn tiền đến từ hoạt động của khách hàng đối với ma túy hoặc tội phạm, chúng tôi sẽ không xây dựng bất kỳ mối quan hệ bán hàng và thực hiện giao dịch. Bên cạnh đó, đối với vấn đề này, chúng tôi sẽ cung cấp báo cáo giao dịch bất thường và cung cấp bản sao cho cơ quan thông tin tài chính liên quan. Chúng tôi sẽ thực hiện điều tra CDD (Customer Due Diligence) cho các trường hợp sau đây:

  1. Khi chúng tôi xây dựng mối quan hệ bán hàng và thực hiện bất kỳ giao dịch không minh bạch với khách hàng
  2. Thanh toán/nhận tiền mã hóa cho bất kỳ khách hàng không minh bạch và xây dựng mối quan hệ bán hàng qua phương thức chuyển giá trị.
  3. Khi chúng tôi nghi ngờ tồn tại trường hợp trộm cắp tiền hoặc khủng bố.
  4. Khi chúng tôi nghi ngờ tính xác thực của bất kỳ thông tin nào.
  5. Củng cố EDD (Enhanced Due Diligence) kiểm tra:

    6. Nếu khách hàng đạt đến mức rủi ro cao theo quy định mức rủi ro KYC, chúng tôi sẽ thực hiện điều tra EDD và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin về nguồn tiền và phân tích người hưởng lợi cuối cùng của dòng tiền. Chúng tôi cũng sẽ thực hiện các bước khác để đảm bảo rằng giao dịch của khách hàng không liên quan đến hoạt động bất hợp pháp nào.

Có một số yếu tố có thể dẫn đến việc tiến hành hệ thống EDD, bao gồm:

  1. Tần suất giao dịch ngân hàng trực tuyến quá cao và thời gian lưu trữ tiền quá ngắn.
  2. Chia nhỏ tiền gửi và tiền rút, tập hợp tiền gửi và tiền rút.
  3. Giao dịch thanh toán/nhận tiền lặp đi lặp lại và khác với đặc điểm bán hàng của doanh nghiệp.
  4. Tài khoản dài hạn không rõ nguyên nhân bất ngờ bắt đầu hoạt động và xuất hiện khoản tiền giao dịch lớn.
  5. Liên quan đến các nước có rủi ro cao hoặc bị giới hạn trong việc giao dịch.
  6. Hành vi giao dịch bất thường khác được tổ chức tài chính xác nhận. Better-Pro áp dụng chính sách phòng ngừa gián tiếp về ngân hàng để tránh việc khách hàng, đối tác và nhân viên gián tiếp liên quan đến hành vi rửa tiền, khủng bố hoặc tội phạm ngân hàng khác.

Nội dung trên có thể được cập nhật bất cứ lúc nào.